催款
Dunning
催促客户支付到期款项的流程
核心释义
催款是货代对逾期未付的应收账款进行提醒与追收的流程，通常按逾期天数分级实施：到期前提醒、逾期一周内电话与邮件沟通、逾期一个月升级到主管并暂停新订舱、逾期三个月转入法务或委托专业机构。有效的催款依赖前置条件：合同与对账确认单齐备、回款责任明确到人、逾期账龄清晰可见。催款过程中需要保留完整的沟通记录，包括邮件、对账确认与还款承诺，这些材料在后续诉讼或仲裁中是主张权利的关键证据，缺失时往往难以胜诉。每笔催款的时间节点与结果应记入客户档案，作为后续调整授信额度与结算方式的依据。
知识扩展
催款的效果很大程度上取决于开始的时间点，越早介入回收率越高。行业经验显示，逾期一周内提醒的回收概率远高于逾期三个月后才行动的情形，因为客户的资金通常还在同一批未付账款池中，处理顺序受催收力度影响。催款与信用额度管理需要配合使用，额度触及后的停单机制本身就是最有效的催收手段，前提是停单规则事先告知客户并一贯执行，临时停单容易被理解为针对性报复。
实操要点
一是按逾期天数分级处理，到期前先做善意提醒。二是回款责任明确到人，销售承担第一责任。三是账龄表可视化，让逾期情况在团队内部透明。四是保留全部沟通记录，包括邮件与还款承诺。五是停单规则提前写入合同，执行时保持一致性。
常见误区
一是临近到期或逾期很久才提醒，错过回收概率最高的窗口。二是催款全靠业务员口头沟通，无书面记录，诉讼时缺乏证据。三是逾期仍不停单继续放账，敞口持续扩大。四是停单规则不提前告知，客户认为受到不公正待遇。五是为维护关系长期不下狠心催收，最终形成坏账。
业务实例
客户逾期三十天，货代按流程发出书面催款函并暂停新订舱，客户在两周内结清了欠款。
来源依据
实务