合规审查
Compliance Screening
对交易各方与货物的合规核查
核心释义
合规审查是货代在承接业务前对交易各方、货物与航线进行的合规核查，主要目的是识别制裁、出口管制、禁运与贸易限制方面的风险。核查对象包括客户与收货人是否在制裁或实体清单内、货物是否属于两用物项或受控物项、航线是否涉及禁运地区，以及交易是否存在异常迹象，例如收货人与付款人不一致、货物描述含糊、订单规模与客户业务明显不符。审查结果通常分为通过、需补充说明与拒绝三类，并需要留存核查记录以备监管问询。审查的严格程度应当与业务风险等级匹配。
知识扩展
合规审查与客户尽职调查的关注点不同：尽职调查侧重客户身份与受益所有人的真实性，合规审查侧重交易本身的合法性，包括货物、航线、交易对手与资金流向。两者在开户与接单两个环节分别执行，有交集但不能相互替代。异常交易的特征值得单独培训，例如客户对运输时间提出不合常理的要求、要求更改货物描述、坚持使用现金支付或第三方付款、货物与客户的主营业务明显无关，这些信号往往比清单比对更能提前发现风险。
实操要点
一是建立核查清单，覆盖客户、收货人、付款人、货物与航线。二是筛查时同时核对名称与地址，减少同名企业的误判。三是关注异常交易迹象并建立上报路径。四是审查结论与依据书面留存，便于事后追溯。五是定期更新制裁与管制清单，保证比对的有效性。
常见误区
一是只查客户不查收货人与付款人，遗漏关键交易方。二是依赖单一清单，覆盖范围不足。三是发现异常后自行判断处理，不上报也不留记录。四是核查只在开户时做一次，后续订单不再复核。五是把合规审查当成形式流程，缺少对异常迹象的识别能力。
业务实例
货代在接单前核查收货人，发现其位于受制裁地区，随即拒绝该票委托并留存书面核查记录。
来源依据
实务